Merchant Portal

Introduction

Lors du traitement des transactions en ligne, il est important de suivre vos opérations financières. Notre Merchant Portal est un tableau de bord intuitif pour gérer vos transactions.

Il vous permet très facilement de :

• Obtenir une vue d'ensemble de vos transactions traitées via Direct
• Rechercher des paiements par divers paramètres (méthode de paiement, montant, devise, etc.) et effectuer des opérations de maintenance
• Suivre les règlements et les litiges
• Configurer les identifiants API pour l'authentification et les webhooks

Accéder à Merchant Portal

Accédez au Merchant Portal via la page de connexion. En fonction de l'environnement auquel vous souhaitez accéder, vous devez ouvrir l'URL respective :

• Connexion TEST
• Connexion PRODUCTION

Si c'est votre première connexion, vous devez configurer l'authentification à deux facteurs. Une fois que vous avez saisi votre mot de passe correct, suivez les instructions à l'écran suivant. Vous devez installer une application d'authentification à deux facteurs sur votre appareil mobile, que vous utiliserez pour scanner le code QR à l'écran de connexion. Votre appareil mobile vous fournira alors le code à usage unique.

En fonction de votre choix, des différences s'appliquent.

Authy

1. Téléchargez l'application depuis l'App Store.
2. Installez l'application en vous inscrivant avec votre numéro de téléphone et votre adresse e-mail.
3. Suivez les instructions de l'application pour créer un compte Authy : Vous recevez un code de confirmation dans votre boîte de réception e-mail que vous saisissez sur l'appareil mobile.
4. Scannez le code QR sur notre page de connexion.
5. Vous recevez le code à usage unique. Entrez-le dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   5'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Google Authenticator

1. Téléchargez et installez l'application.
2. Scannez le code QR sur notre page de connexion pour ajouter votre compte Merchant Portal à l'application.
3. Entrez le code à usage unique de l'application dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   3'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Microsoft Authenticator

1. Téléchargez et installez l'application.
2. Choisissez l'option "Scanner le code QR" dans l'application.
3. Scannez le code QR sur notre page de connexion.
4. Entrez le code à usage unique de l'application dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   4'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Une fois connecté, vous avez accès aux onglets suivants via le menu latéral :

• Tableau de bord
• Transactions
• Créer des paiements
• Comptabilité
• Contestations
• Développeur
• Entreprise
• Gérer l'équipe

Comprendre l'onglet Tableau de bord

L'onglet "Tableau de bord" vous offre une vue d'ensemble condensée de votre flux de trésorerie, avec des liens vers d'autres onglets pour des actions rapides.

Module	Description/Actions possibles
Aperçu des transactions	Une représentation graphique des transactions entrantes par Jour/mois Devise Règlements par devise
Restant dû net	Fonds liés au prochain règlement à payer. Ce montant est sujet à des changements en fonction des nouvelles transactions traitées, des remboursements, des impayés, etc. Cliquez sur "Voir les règlements" pour aller à l'onglet "Comptabilité" pour un aperçu détaillé.
Mes transactions	Valeur combinée des transactions traitées aujourd'hui, quel que soit le statut de la transaction. Ainsi, cette somme inclut également les transactions infructueuses (statusOutput.statusCode=0/1/2 etc.), les autorisations (statusOutput.statusCode=5) et les remboursements/annulations (statusOutput.statusCode=6/7/8 etc.). Cliquez sur "Afficher les transactions" pour aller à l'onglet "Transactions" pour un aperçu détaillé.
Capturer	Valeur combinée de toutes les transactions avec le code statusOutput.statusCode=5 que vous devez encore capturer. Cliquez sur "Capturer les transactions" pour aller à l'onglet "Transactions" pour obtenir une liste de toutes les transactions concernées et les capturer.
Transactions de la semaine Transactions du mois Transactions de l'année	Valeur combinée de toutes les transactions pour la période respective dans la devise respective.

Comprendre l'onglet Transactions

Ici, vous pouvez filtrer vos transactions traitées par un ou plusieurs des paramètres suivants. Cela vous permet de rechercher rapidement des transactions et/ou d'effectuer des actions (c'est-à-dire des captures, des remboursements) sur celles-ci, même sur des lots de transactions.

Rechercher des transactions

Paramètre	Description
De...Au...	Sélectionnez une période allant jusqu'à 18 mois. L'horodatage de la transaction se réfère à la date/heure à laquelle elle a été autorisée (statusOutput.statusCode=5 ou 9 pour les ventes directes / Statut="Autorisé" ou "Paiement demandé" pour les ventes directes). Pour les transactions infructueuses (c'est-à-dire statusOutput.statusCode=0 ou 1 / Statut="Invalide ou incomplète" ou "Annulée par le client", l'horodatage se réfère au moment où votre demande a atteint notre plateforme/votre client a annulé la transaction.
Référence du commerçant	Votre identifiant pour la commande (la valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.references.merchantReference). Accepte également les caractères génériques. Pour rechercher, par exemple, "abc-123", entrez "%-123".
Méthode de paiement	La méthode de paiement avec laquelle les transactions ont été traitées. Le contenu du menu déroulant est identique à vos méthodes de paiement actives.
Montant	Valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.amountOfMoney.amount.
Statut	La description lisible, basée sur une chaîne de caractères, du statut global de la transaction. Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts possibles dans notre guide dédié, incluant une correspondance pour la propriété numérique statusOutput.statusCode.

Une fois que vous avez appliqué votre filtre, vous pouvez accéder aux informations détaillées de n'importe quelle transaction en cliquant sur le "Référence du commerçant".

Comprendre la vue d'ensemble des transactions

Retrouvez ici une vue d'ensemble détaillée des transactions individuelles et la possibilité d'effectuer des opérations de maintenance sur celles-ci.

En cliquant sur le bouton déroulant "Action" et en remplissant le champ montant, vous pouvez effectuer des captures (partielles), des remboursements et des annulations d'autorisation. Si vous souhaitez effectuer la même action sur plusieurs transactions, apprenez comment le faire dans le chapitre « Effectuer des actions en masse ».

Les champs affichés dans le résumé contiennent des informations précieuses sur le statut global et l'historique de la transaction. Certains d'entre eux sont explicites, mais d'autres nécessitent une compréhension plus approfondie pour obtenir une image complète :

Paramètre	Description
Référence du commerçant	Votre identifiant pour la commande (la valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.references.merchantReference).
Payment ID	Un numéro de référence technique unique que notre plateforme génère automatiquement pour chaque transaction.
Code d'autorisation	L'horodatage à laquelle la transaction a atteint le statut (statusOutput.statusCode=2/5/9).
Score de fraude	L'évaluation des risques de notre Prévention de la fraude Module.
Statut	La description lisible, basée sur une chaîne de caractères, du statut global de la transaction. Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts possibles dans notre guide dédié, y compris une correspondance pour le statut lisible, basé sur une chaîne de caractères et la propriété numériquestatusOutput.statusCode.
Historique	Fournit une liste des opérations de maintenance individuelles (c'est-à-dire autorisations/captures/remboursements) que vous avez effectuées sur la transaction, soit via le Merchant Portal, soit via l'Direct API. Chaque opération de maintenance montre des données individuelles sur L'action effectuée, par exemple "Direct Sale (paiement)". L'horodatage de l'action effectuée. Le résultat de l'action effectuée, par exemple "Code de statut : 9. Approuvé". Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts dans notre guide dédié, y compris une correspondance pour le statut lisible, basé sur une chaîne de caractères et la propriété numérique statusOutput.statusCode.

Effectuer des actions en masse

Si vous souhaitez effectuer des opérations de maintenance sur un ensemble de transactions à la fois, le Merchant Portal vous permet de le faire facilement en suivant ces étapes :

1. Dans l'onglet Transactions, sélectionnez les transactions individuelles pour lesquelles vous souhaitez effectuer la même opération de maintenance. Vous pouvez appliquer le filtre “Statut” ou tout autre paramètre pour vous aider à filtrer les transactions.
2. Dans le menu déroulant "Actions groupées", sélectionnez l'une des actions suivantes :
   a) "Capturer les montants": Capturez les transactions statusOutput.statusCode=5 pour les transformer en statusOutput.statusCode=9 .
   
   b) "Rembourser les montants": Remboursez les transactions statusOutput.statusCode=9 pour les transformer en statusOutput.statusCode=8 .
   
   c) "Annuler les autorisations": Annulez le montant autorisé pour les transactions statusOutput.statusCode=5 pour les transformer en statusOutput.statusCode=6. 

Comprendre l'onglet Créer des paiements

Cet onglet contient nos solutions sans code pour traiter les transactions.

Comprendre le Demandes de paiement

Trouvez ici un aperçu détaillé des transactions individuelles que vous avez traitées en utilisant notre fonctionnalité Pay-by-link. Consultez notre chapitre dédié pour en savoir plus.

Comprendre la fonctionnalité Générer le lien

Créez un lien de paiement que vous pouvez partager avec vos clients en quelques clics. Consultez notre guide dédié pour en savoir plus.

Comprendre la fonctionnalité e-Terminal

Acceptez les paiements facilement dans des situations de carte non présente en utilisant le module e-Terminal. Consultez notre guide dédié pour en savoir plus.

Comprendre l'onglet Comptabilité

Le traitement des transactions en ligne peut être complexe. En plus de résoudre l'aspect technique, vous souhaitez également suivre vos revenus et dépenses générés par vos transactions.

Cet onglet vous offre une transparence maximale sur ce que vous gagnez et ce que vous payez pour les transactions traitées, soit via le Full Service, soit par l'un de vos acquéreurs externes. Assurez-vous de sélectionner "Collect" pour le Full Service ou "Acquéreurs externes" avant de consulter les données disponibles.

Comprendre le Net en attente

Tous les revenus / coûts comptabilisés jusqu'à la somme finale dans la devise correspondante en attente de paiement. Les chiffres négatifs indiquent que le flux de transactions entrantes (le montant brut) ne couvre pas vos coûts (frais, remboursements, rétrofacturations).

Comprendre l'historique des règlements

Chaque ligne du tableau représente un lot de transactions que votre acquéreur a traité pour un règlement. Utilisez un ou plusieurs des paramètres suivants pour rechercher des règlements individuels :

Paramètre	Description
De...Au...	Sélectionnez une période allant jusqu'à 18 mois.
Acquéreur	L'acquéreur traitant le règlement. Valeur fixe "Collect" pour les transactions traitées via Full Service.
Montant	Montant net que vous recevez après déduction de tous les coûts pour ce règlement. En savoir plus à ce sujet dans le chapitre "Comprendre les rapports".
Nombre de transactions	Nombre de transactions incluses dans ce règlement.
Action	Téléchargez tous les rapports de règlement du tableau actuel en un seul fichier ou individuellement en cliquant sur "Télécharger le rapport" dans la ligne correspondante. En savoir plus sur les rapports dans le chapitre "Comprendre les rapports".

Comprendre les rapports

Le Merchant Portal fournit des rapports téléchargeables décomposant les revenus et les coûts des transactions. Chaque rapport de l'onglet "Historique des règlements" contient les données suivantes au format .csv :

Colonne	Description
Marchand	Le PSPID sur notre plateforme auquel vous avez envoyé la transaction pour traitement.
Canal	Le canal utilisé pour traiter la transaction.
Id de transaction	Référence de transaction unique dans notre système au format id/operations.id (propriétés id/operation.id reçues d'une requête GetPaymentDetails). En savoir plus sur cette référence et ces propriétés dans un chapitre dédié dans notre guide Webhooks.
Opération	Bénéficiaire des fonds liés à la transaction. Valeurs possibles : TDEB : Fonds versés à vous pour les transactions capturées (statusOutput.statusCode=9). TREF : Fonds remboursés à votre client pour les remboursements (statusOutput.statusCode=7/8). TCBK : Fonds remboursés à votre client pour les rétrofacturations (statusOutput.statusCode=84). À la fin de chaque fichier, cette colonne décompose tous les coûts aboutissant au montant net : Ajustement du dépôt de sécurité : Frais liés aux rétrofacturations. Prélèvement automatique : Ajustement positif/négatif du solde du compte du marchand Full Service suite à une (annulation) de prélèvement automatique sur votre compte. Ajustement de réserve : Frais que nous facturons pour traiter tous les remboursements. Montant de la transaction : La somme de toutes les transactions réussies (statusOutput.statusCode=9) combinées (définies dans la propriété order.amountOfMoney.amount et dans la colonne "Montant brut"). Frais de transaction : Frais que nous facturons pour traiter toutes les transactions. Frais non transactionnels : Tous les autres frais non listés ci-dessus. Remboursements : Frais que nous facturons pour traiter tous les remboursements. Rétrofacturations : Frais liés aux rétrofacturations. Total : Le montant net que vous recevez comme paiement de ce règlement (Montant brut moins les coûts/frais).
Référence marchand	Votre référence unique envoyée dans la propriété order.references.merchantReference.
Description de la commande	Votre référence supplémentaire envoyée dans la propriété order.references.descriptor.
Date de commande	Horodatage de la requête de transaction envoyée à notre plateforme.
Date de paiement	Horodatage de la transaction réglée par l'acquéreur.
Montant brut	Montant brut de la transaction envoyé dans la propriété order.amountOfMoney.amount.
Devise du montant brut	Devise du montant brut envoyée dans la propriété order.amountOfMoney.currencyCode.
Frais de procédure	Frais de procédure déduits de cette transaction du montant brut.
Devise des frais de procédure	Code de devise ISO des frais de procédure.
Frais de schéma total	Frais de schéma déduits de cette transaction du montant brut.
Devise des frais de schéma total	Code de devise ISO des frais de schéma.
Commission	Commission de l'acquéreur/collecteur.
Devise de la commission	Code de devise ISO de la commission de l'acquéreur/collecteur.
Montant net	Montant net à vous verser pour cette transaction : montant brut moins coûts/frais comme défini dans les colonnes : Frais de procédure Frais de schéma total Commission
Devise de montant net	Code de devise ISO de montant net.
Montant du débit de réserve	Frais que nous facturons pour traiter toutes les transactions.
Devise du débit de réserve	Code de devise ISO du montant du débit de réserve.
Taux de change	Taux de change pour convertir toute devise de transaction (comme envoyé dans la propriété order.amountOfMoney.currencyCode) en votre devise de règlement.
Frais de change	Frais de taux de change déduits de cette transaction.
Devise des frais de change	Code de devise ISO des frais de change.
Statut	Statut de réconciliation pour cette transaction. Selon le statut de la transaction, les valeurs suivantes s'appliquent : Paiements (transactions en statusOutput.statusCode=9X pour toutes les méthodes de paiement sauf virement bancaire / Sofortüberweisung) : Transaction traitée Envoyée pour compensation Reçue par Worldline Payée par Worldline Remboursements (transactions en statusOutput.statusCode=8X pour toutes les méthodes de paiement sauf virement bancaire / Sofortüberweisung) : Remboursement en attente Remboursement traité Remboursement refusé Transactions via les méthodes de paiement virement bancaire / Sofortüberweisung : En attente de paiement Reçue par Worldline Payée par Worldline Expiration initialisée Expirée
Méthode de paiement	Méthode de paiement / marque utilisée pour cette transaction.
Réf de paiement	Référence unique de l'acquéreur pour ce règlement.
Date de paiement	Date de règlement au format Mois/Jour/Année.
Compte de paiement	Compte bancaire auquel le montant lié à ce règlement a été payé.

Comprendre l'onglet Contestations

Cet onglet vous permet de suivre les litiges en cours et passés liés aux transactions frauduleuses.

Comprendre le tableau "Montant total à contester"

Ce tableau résume tous les fonds en suspens liés aux cas non résolus que vous pouvez encore défendre. Assurez-vous de suivre le processus établi pour le scénario de litige applicable.

Comprendre les tableaux "Taux de impayé"

Taux de impayé indique le pourcentage de fonds contestés par rapport aux montants des transactions brutes/nettes. Plus le taux est élevé, plus vous risquez d'être soumis à un programme de surveillance des cartes.
Assurez-vous de suivre nos meilleures pratiques pour éviter la fraude :

• Prévention de la fraude
• 3-D Secure

Comprendre le tableau Contestations

Le tableau "Contestations" fournit un aperçu des cas de litige en attente, en cours et passés. Utilisez un ou plusieurs des paramètres suivants pour filtrer vos litiges :

Paramètre	Description
Référence du commerçant	Votre identifiant pour la commande (La valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.references.merchantReference) liée à ce litige.
Nom du client	Le propriétaire de la carte/du compte bancaire lié à cette transaction contestée.
Litige	Litiges catégorisés selon leur statut de traitement. Valeurs possibles : Non décrit : Ce sont des litiges qui n'ont pas encore été traités. La colonne "Statut" indique pour chacun d'eux combien de temps il vous reste pour les prendre en charge. Consultez notre guide dédié Gestion des litiges pour savoir comment agir en conséquence. Demande de recherche : Cas de litige soumis à une demande de recherche. Consultez notre guide dédié Gestion des litiges pour savoir comment agir en conséquence.
Montant	Montant lié à ce litige.
3DS	Le résultat du contrôle d'authentification 3-D Secure lié à cette transaction. Valeurs possibles : 3DS complet Pas de 3DS

Comprendre l'onglet Développeur

Configurez votre compte pour lier votre boutique en ligne/système de commande à notre plateforme via l'une de nos méthodes d'intégration. C'est la base pour travailler avec notre module e-Terminal, les SDKs ou les plugins.

Comprendre la fonctionnalité API de paiement

L'une des exigences pour traiter les transactions est la configuration des identifiants d'authentification. Apprenez dans notre guide dédié Authentification comment les configurer.

Comprendre la fonctionnalité Webhooks

Les webhooks permettent à notre plateforme de mettre à jour automatiquement le statut de vos transactions dans votre boutique en ligne/système de commande. Apprenez dans notre guide dédié Webhooks comment le faire.

Comprendre la fonctionnalité L'image de marque

Si vous utilisez notre Hosted Checkout Page, vous redirigez vos clients vers notre page de paiement sécurisée pendant le processus de paiement. Pour faciliter la transition, vous pouvez personnaliser l'apparence de cette page de paiement sécurisée. Suivez les instructions pour créer un modèle.

Cependant, si vous utilisez notre solution de PayByLink, vous pouvez personnaliser les liens de paiement directement dans le Merchant Portal via cette interface :

Paramètre	Description
Nom du commerçant	Le nom de votre entreprise apparaissant dans l'en-tête de la page de paiement sécurisée.
Couleur de la marque	Le code couleur hexadécimal du bouton de paiement sur la page de paiement sécurisée.
Nom de la variante	Le nom de fichier de votre modèle. Équivalent de la valeur de la propriété createHostedCheckoutRequest.hostedCheckoutSpecificInput.variant envoyée dans les requêtes CreateHostedCheckout.
Logo	Le logo de votre entreprise apparaissant dans l'en-tête de la page de paiement sécurisée.

Comprendre l'onglet Entreprise

Activez et gérez les méthodes de paiement que vous souhaitez mettre à la disposition de vos clients. Vous pouvez activer les méthodes de paiement suivantes :

• American Express
• Apple Pay
• Bizum
• EPS
• Google Pay
• iDEAL
• iDEAL in3
• Przelewy24
• PostFinance Pay
• PayPal

Activer et gérer les méthodes de paiement

Pour activer une méthode de paiement à partir de la liste "Non actif", remplissez les identifiants spécifiques à la méthode de paiement que vous avez reçus de la part du fournisseur de la méthode de paiement. Cliquez sur "Activer". La méthode de paiement est maintenant active et prête pour le traitement des transactions.

Désactivez/réactivez n'importe laquelle de vos méthodes de paiement via l'interrupteur coulissant ou mettez à jour les identifiants via le bouton "Mettre à jour". 

L'onglet Gérer l'équipe

Dans "Gérer l'équipe", vous pouvez

• Créer et gérer les utilisateurs existants
• Définir leurs rôles et leurs droits d'accès

dans votre compte. 

Apprenez dans notre guide dédié Gestionnaire d'utilisateurs comment le faire.