Full Service
Introduction
Faites prospérer votre entreprise en ligne grâce à notre solution tout-en-un Full Service!
Avec cette solution, vous pouvez offrir divers modes de paiement dans un contrat unique. Cela vous permet de :
- Réconcilier et rembourser facilement les transactions.
- Attirer des clients du monde entier sans avoir besoin de différents comptes bancaires et de présence commerciale dans chaque pays!
- Offrir des modes de paiement que vos clients connaissent et auxquels ils font confiance avec le mix de paiement parfait adapté à vos différentes implantations commerciales.
- Avoir une maîtrise claire de votre flux de trésorerie et de vos paiements sans avoir à traiter avec différents acquéreurs ou autres tiers!
Contactez-nous pour profiter de cette solution sans souci!
Commencer
Avant de traiter des transactions en direct, n'hésitez pas à utiliser notre environnement de test pour découvrir notre solution sans frais ni engagement !
Une fois vos tests finalisés, obtenez un compte de production. Pour utiliser la solution Full Service, vous devrez compléter les étapes suivantes :
- Activez au moins l'un des moyens de paiement suivants via l'acquéreur Direct.
Apple Pay
Bancontact
Cartes Bancaires
Google Pay
iDEAL
SEPA Direct Debit
Maestro
MasterCard
Visa - Nous vous envoyons un lien pour vous inscrire en ligne et choisir les moyens de paiement que vous souhaitez proposer.
- Nous vous envoyons par email une proposition. Si vous êtes satisfait de la proposition, imprimez-la et signez-la.
- Nous vous envoyons un lien pour télécharger la copie signée de la proposition, ainsi que les autres documents requis.
- Nous finalisons l'inscription et activons Full Service. Vous êtes prêt pour les affaires!
Êtes-vous prêt? Apprenez dans les chapitres suivants comment traiter les paiements!
Accepter les paiements
Full Service prend en charge tous les canaux d'intégration de notre plateforme. Consultez le chapitre «Intégration» de la méthode de paiement respective pour savoir quelles propriétés remplir lors d'une demande de transaction.
Pour respecter la législation relative à l'acceptation des paiements, il est essentiel que votre site web contienne :
- Vos termes et conditions
- Votre numéro de TVA
- Vos coordonnées (adresse physique et adresse e-mail OU numéro de téléphone)
- Conformité PCI
Veuillez prendre connaissance de notre liste des services et produits de marchands restreints
Recevoir les paiements
Par défaut, nous versons les fonds des paiements acceptés après un jour. Vous recevrez les fonds peu après la date de versement mentionnée dans le module Reconciliation. Pour chaque paiement, votre relevé bancaire contient les éléments suivants :
| Descripteur | Explication |
|---|---|
| TyyyyyyyyZ | "yyyyyyyy" sera remplacé par une série de 8 chiffres aléatoires |
| xxxxxxxx | Référence de versement (numéro incrémentiel) |
| CDDDD.dd | Commission déduite du montant du versement |
| BDDDD.dd | Montant brut |
| E | Fin du relevé |
Un exemple ressemble à ceci :
T24823658Z 12345678 COL C100.20B4008.00 E
Recevoir des rapports de paiement
Lorsqu'il s'agit de paiements, il est important de suivre et de maîtriser vos transactions et votre flux de trésorerie ! Notre outil Merchant Portal vous offre un aperçu compact du cycle complet de versement d'une transaction.
Rembourser les paiements
Vous pouvez effectuer un remboursement total ou partiel via le Merchant Portal ou l'API RefundPayment. Voici quelques points à garder à l'esprit pour les transactions Full Service :
- Pour les paiements avec Visa, V Pay, MasterCard, Maestro et iDEAL, les remboursements sont possibles dès que la transaction a atteint le statut statusOutput.statusCode=9/ status="CAPTURED"/statusOutput.statusCategory="COMPLETED".
- Après avoir transféré les fonds de votre solde vers votre compte bancaire, il se peut qu'il n'y ait pas assez d'argent pour les remboursements. Vous pouvez toujours demander des remboursements, nous les traiterons ultérieurement lorsque vous aurez à nouveau suffisamment de fonds sur votre solde.
- Si un remboursement échoue pour quelque raison que ce soit lors de la première tentative, nous réessayerons de traiter le remboursement une fois par jour pendant 7 jours. Après le dernier essai échoué, nous mettrons la transaction au statusOutput.statusCode=83/ status="REJECTED"/statusOutput.statusCategory="UNSUCCESSFUL".
- Un remboursement sur le relevé bancaire de votre client contient les informations suivantes :
- Le nom de votre entreprise.
- TxxxxxZ ("xxxxx" sera remplacé par une série de 5 chiffres aléatoires).
- Les valeurs des propriétés order.references.merchantReference et payment.id de votre demande originale CreatePayment pour cette transaction.
Gérer les litiges
Lorsqu'un titulaire de carte conteste une transaction particulière effectuée sur sa carte de crédit ou de débit, il peut demander à la banque qui a émis la carte de récupérer l'argent. Cela s'appelle un remboursement.
En savoir plus sur notre service de gestion des litiges.