Merchant Portal

Introduction

When processing online transactions, it’s important to keep track of your financial operations. Our Merchant Portal is an intuitive dashboard to manage your transactions.

It allows you very easily to

• Get a comprehensive picture of your transactions processed through Direct
• Look up payments by various parameters (payment method, amount, currency etc.) and perform maintenance operations
• Follow-up on settlements and disputes
• Configure the API credentials for authentication and webhooks

Accéder à Merchant Portal

Accédez au Merchant Portal via la page de connexion. En fonction de l'environnement auquel vous souhaitez accéder, vous devez ouvrir l'URL respective :

• Connexion TEST
• Connexion PRODUCTION

Si c'est votre première connexion, vous devez configurer l'authentification à deux facteurs. Une fois que vous avez saisi votre mot de passe correct, suivez les instructions à l'écran suivant. Vous devez installer une application d'authentification à deux facteurs sur votre appareil mobile, que vous utiliserez pour scanner le code QR à l'écran de connexion. Votre appareil mobile vous fournira alors le code à usage unique.

En fonction de votre choix, des différences s'appliquent.

Authy

1. Téléchargez l'application depuis l'App Store.
2. Installez l'application en vous inscrivant avec votre numéro de téléphone et votre adresse e-mail.
3. Suivez les instructions de l'application pour créer un compte Authy : Vous recevez un code de confirmation dans votre boîte de réception e-mail que vous saisissez sur l'appareil mobile.
4. Scannez le code QR sur notre page de connexion.
5. Vous recevez le code à usage unique. Entrez-le dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   5'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Google Authenticator

1. Téléchargez et installez l'application.
2. Scannez le code QR sur notre page de connexion pour ajouter votre compte Merchant Portal à l'application.
3. Entrez le code à usage unique de l'application dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   3'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Microsoft Authenticator

1. Téléchargez et installez l'application.
2. Choisissez l'option "Scanner le code QR" dans l'application.
3. Scannez le code QR sur notre page de connexion.
4. Entrez le code à usage unique de l'application dans le champ "Code à usage unique" sur notre page de connexion.
   4'(facultatif). Entrez un "Nom d'appareil" pour votre appareil mobile utilisé pour l'authentification à deux facteurs.

Une fois connecté, vous avez accès aux onglets suivants via le menu latéral :

• Tableau de bord
• Transactions
• Créer des paiements
• Worldline Versements
• Contestations
• Développeur
• Entreprise

Comprendre l'onglet Tableau de bord

L'onglet "Tableau de bord" vous offre une vue d'ensemble condensée de votre flux de trésorerie, avec des liens vers d'autres onglets pour des actions rapides.

Module	Description/Actions possibles
Aperçu des transactions	Une représentation graphique des transactions entrantes par Jour/mois Devise Règlements par devise
Restant dû net	Fonds liés au prochain règlement à payer. Ce montant est sujet à des changements en fonction des nouvelles transactions traitées, des remboursements, des impayés, etc. Cliquez sur "Voir les règlements" pour aller à l'onglet "Worldline Versements" pour un aperçu détaillé.
Mes transactions	Valeur combinée des transactions traitées aujourd'hui, quel que soit le statut de la transaction. Ainsi, cette somme inclut également les transactions infructueuses (statusOutput.statusCode=0/1/2 etc.), les autorisations (statusOutput.statusCode=5) et les remboursements/annulations (statusOutput.statusCode=6/7/8 etc.). Cliquez sur "Afficher les transactions" pour aller à l'onglet "Transactions" pour un aperçu détaillé.
Capturer	Valeur combinée de toutes les transactions avec le code statusOutput.statusCode=5 que vous devez encore capturer. Cliquez sur "Capturer les transactions" pour aller à l'onglet "Transactions" pour obtenir une liste de toutes les transactions concernées et les capturer.
Transactions de la semaine Transactions du mois Transactions de l'année	Valeur combinée de toutes les transactions pour la période respective dans la devise respective.

Comprendre l'onglet Transactions

Ici, vous pouvez filtrer vos transactions traitées par un ou plusieurs des paramètres suivants. Cela vous permet de rechercher rapidement des transactions et/ou d'effectuer des actions (c'est-à-dire des captures, des remboursements) sur celles-ci, même sur des lots de transactions.

Rechercher des transactions

Paramètre	Description
De...Au...	Sélectionnez une période allant jusqu'à 18 mois. L'horodatage de la transaction se réfère à la date/heure à laquelle elle a été autorisée (statusOutput.statusCode=5 ou 9 pour les ventes directes / Statut="Autorisé" ou "Paiement demandé" pour les ventes directes). Pour les transactions infructueuses (c'est-à-dire statusOutput.statusCode=0 ou 1 / Statut="Invalide ou incomplète" ou "Annulée par le client", l'horodatage se réfère au moment où votre demande a atteint notre plateforme/votre client a annulé la transaction.
Référence du commerçant	Votre identifiant pour la commande (la valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.references.merchantReference). Accepte également les caractères génériques. Pour rechercher, par exemple, "abc-123", entrez "%-123".
Méthode de paiement	La méthode de paiement avec laquelle les transactions ont été traitées. Le contenu du menu déroulant est identique à vos méthodes de paiement actives.
Montant	Valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.amountOfMoney.amount.
Statut	La description lisible, basée sur une chaîne de caractères, du statut global de la transaction. Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts possibles dans notre guide dédié, incluant une correspondance pour la propriété numérique statusOutput.statusCode.

Une fois que vous avez appliqué votre filtre, vous pouvez accéder aux informations détaillées de n'importe quelle transaction en cliquant sur le "Référence du commerçant".

Comprendre la vue d'ensemble des transactions

Retrouvez ici une vue d'ensemble détaillée des transactions individuelles et la possibilité d'effectuer des opérations de maintenance sur celles-ci.

En cliquant sur le bouton déroulant "Action" et en remplissant le champ montant, vous pouvez effectuer des captures (partielles), des remboursements et des annulations d'autorisation. Si vous souhaitez effectuer la même action sur plusieurs transactions, apprenez comment le faire dans le chapitre « Effectuer des actions en masse ».

Les champs affichés dans le résumé contiennent des informations précieuses sur le statut global et l'historique de la transaction. Certains d'entre eux sont explicites, mais d'autres nécessitent une compréhension plus approfondie pour obtenir une image complète :

Paramètre	Description
Référence du commerçant	Votre identifiant pour la commande (la valeur que vous avez envoyée dans la propriété order.references.merchantReference).
Payment ID	Un numéro de référence technique unique que notre plateforme génère automatiquement pour chaque transaction.
Code d'autorisation	L'horodatage à laquelle la transaction a atteint le statut (statusOutput.statusCode=2/5/9).
Score de fraude	L'évaluation des risques de notre Prévention de la fraude Module.
Statut	La description lisible, basée sur une chaîne de caractères, du statut global de la transaction. Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts possibles dans notre guide dédié, y compris une correspondance pour le statut lisible, basé sur une chaîne de caractères et la propriété numériquestatusOutput.statusCode.
Historique	Fournit une liste des opérations de maintenance individuelles (c'est-à-dire autorisations/captures/remboursements) que vous avez effectuées sur la transaction, soit via le Merchant Portal, soit via l'Direct API. Chaque opération de maintenance montre des données individuelles sur L'action effectuée, par exemple "Direct Sale (paiement)". L'horodatage de l'action effectuée. Le résultat de l'action effectuée, par exemple "Code de statut : 9. Approuvé". Retrouvez une vue d'ensemble complète de tous les statuts dans notre guide dédié, y compris une correspondance pour le statut lisible, basé sur une chaîne de caractères et la propriété numérique statusOutput.statusCode.

Effectuer des actions en masse

Si vous souhaitez effectuer des opérations de maintenance sur un ensemble de transactions à la fois, le Merchant Portal vous permet de le faire facilement en suivant ces étapes :

1. Dans l'onglet Transactions, sélectionnez les transactions individuelles pour lesquelles vous souhaitez effectuer la même opération de maintenance. Vous pouvez appliquer le filtre “Statut” ou tout autre paramètre pour vous aider à filtrer les transactions.
2. Dans le menu déroulant "Actions groupées", sélectionnez l'une des actions suivantes :
   a) "Capturer les montants": Capturez les transactions statusOutput.statusCode=5 pour les transformer en statusOutput.statusCode=9 .
   
   b) "Rembourser les montants": Remboursez les transactions statusOutput.statusCode=9 pour les transformer en statusOutput.statusCode=8 .
   
   c) "Annuler les autorisations": Annulez le montant autorisé pour les transactions statusOutput.statusCode=5 pour les transformer en statusOutput.statusCode=6. 

Understand Créer des paiements tab

This tab contains our code-free solutions for processing transactions. 

Understand Demandes de paiement

Find here a detailed overview of individual transactions you have processed using our Pay-by-link feature. Read our dedicated chapter to learn more.

Understand Générer le lien feature

Create a payment link you can share with your customers with just a few links. Read our dedicated guide to learn more.

Understand e-Terminal feature

Accept payments effortlessly for card-not-present situations using the e-Terminal module. Read our dedicated guide to learn more..

Understand Worldline Versements tab

Processing online transactions can be challenging. Apart from solving the technical aspect, you also want to keep track of your income and spending generated by your transactions.

This tab gives you maximum transparency of what you earn and what you pay for processed transactions either via Full Service or any of your external acquirers. Make sure to select either "Collect" for Full Service or "External acquirers" respectively before you consult the available data.

Understand Net pending

All income / cost counted up to final sum in the respective currency pending to be paid out. Negative figures indicate that the incoming transaction flow (the gross amount) do not cover your costs (fees, refunds, chargebacks)

Understand Settlements history

Each line in the table represents a batch of transactions your acquirer has processed for one settlement. Use one or more of the following parameters to look up individual settlements:

Parameter	Description
De...Au...	Select a time period up of up to 18 months.
Acquéreur	The acquirer processing the settlement. Fixed value "Collect" for transactions process via Full Service.
Montant	Net amount you receive after deducting all costs for this settlement. Learn more about this in the "Understand Reporting" chapter.
Nombre de transactions	Amount of transactions included in this settlement.
Action	Download all settlement reports from the current table as one file or individually by clicking on “Download report” in the respective line. Learn more about reports in the "Understand Reporting" chapter.

Understand Reporting

The Merchant Portal provides downloadable reports breaking down transactions earnings and costs. Every report from the "Settlements history" table contains the following data in .csv format:

Column	Description
Merchant	The PSPID on our platform you have sent the transaction to for processing.
Channel	The channel used to process the transaction.
Transaction Id	Unique transaction reference in our system in format id/operations.id (properties id/operation.id received from a GetPaymentDetails request). Learn more about this reference and these properties in a dedicated chapter in our Webhooks guide.
Operation	Beneficiary for the funds related to the transaction. Possible values: TDEB: Funds paid out to you for captured transactions (statusOutput.statusCode=9). TREF: Funds paid back to your customer for refunds (statusOutput.statusCode=7/8). TCBK: Funds paid back to your customer for chargebacks (statusOutput.statusCode=84). At the end of each file this column breaks down all costs resulting in the net amount: Security Deposit Adjustment: Fees linked to chargebacks. Direct Debit: Positive/Negative adjustment to Full Service merchant account balance following a (cancellation) of direct debit to your account. Reserve Adjustment: Fees we charge for processing all the refunds. Transaction Amount: The sum of all successful transactions (statusOutput.statusCode=9) combined (defined in property order.amountOfMoney.amount and in column “Gross Amount”. Transactional Fees: Fees we charge for processing all the transactions. Non Transactional Fees: All other fess not listed above. Refunds: Fees we charge for processing all the refunds. Chargebacks: Fees linked to chargebacks. Total: The net amount you receive as payout from this settlement (Gross amount minus costs/fees) .
Merchant Ref	Your unique reference as sent in property order.references.merchantReference.
Order Description	Your additional reference as sent in property order.references.descriptor .
Order Date	Time stamp the transaction request was sent to our platform.
Payment Date	Time stamp the transaction was settled by the acquirer.
Gross Amount	Gross amount of the transaction as sent in property order.amountOfMoney.amount.
Gross Amount Currency	Gross amount's currency as sent in property order.amountOfMoney.currencyCode.
Interchange Fee	Interchange fee deducted from this transaction from the gross amount.
Interchange Fee Currency	Interchange fee ISO currency code.
Scheme Fee Total	Scheme fee deducted from this transaction from the gross amount.
Scheme Fee Total Currency	Scheme fee ISO currency code.
Commission	Acquirer/collector commission.
Commission Currency	Acquirer/collector commission ISO currency code.
Net Amount	Net amount to be paid out to you for this transaction: gross amount minus costs/fees as defined in columns: Interchange Fee Scheme Fee Total Commission
Net Amount Currency	Net amount ISO currency code.
Reserve Debit Amount	Fees we charge for processing all the transactions.
Reserve Debit Currency	Reserve Debit Amount ISO currency code.
Fx Rate	Exchange rate for converting any transaction currency (as sent in property order.amountOfMoney.currencyCode) to your settlement currency.
Fx Fee	Exchange rate fee deducted from this transaction.
Fx Fee Currency	Fx Fee ISO currency code.
Status	Reconciliation status for this transaction. Depending on the transaction’s status, the following values apply: Payments (transactions in statusOutput.statusCode=9X for all payment methods except Bank Transfer / Sofortüberweisung): Transaction processed Sent for clearing Received by Worldline Paid by Worldline Refunds (transactions in statusOutput.statusCode=8X for all payment methods except Bank Transfer / Sofortüberweisung): Refund pending Refund processed Refund refused Transactions via payment methods Bank Transfer / Sofortüberweisung: Waiting for payment Received by Worldline Paid by Worldline Expiration initialized Expired
Payment Method	Payment method / brand used for this transaction.
Payout Ref	The acquirer's unique reference for this settlement.
Payout Date	Settlement date in format Month/Day/Year.
Payout Account	Bank account to which the amount linked to this settlement has been paid.

Understand Contestations tab

This tab allows you to follow-up on ongoing and past disputes related to fraudulent transactions.

Understand "Montant total à contester" table

This table sums up all outstanding funds related to unresolved cases that you can still defend. Make sure to follow the established process for the applicable dispute scenario.

Understand "Taux de impayé" tables

Taux de impayé indicates the percentage of disputed funds in relation to the gross/net transaction amounts. The higher the rate, the more likely you will be subject to a card scheme monitoring program.
Make sure to follow our best practices to avoid fraud altogether:

• Prévention de la fraude
• 3-D Secure

Understand Contestations table

The "Contestations" table provides an overview about pending, ongoing and past dispute cases. Use one or more of the following parameters to filter your disputes:

Parameter	Description
Référence du commerçant	Your identifier for the order (The value you sent in property order.references.merchantReference) related to this dispute.
Nom du client	The card/bank account owner linked to this disputed transaction.
Litige	Disputes categorised by their treatment status. Possible values: Not described: These are disputes that have not been treated yet. Column "Status" indicates for each of them how much time you have left to pick them up. Check our dedicated Gestion des litiges guide to learn how to act accordingly. Retrieval request: Dispute cases subject to retrival request. Check our dedicated Gestion des litiges guide to learn how to act accordingly.
Montant	Amount linked to this dispute.
3DS	The result of the 3-D Secure authentication check linked to this transaction. Possible values: 3DS complet Pas de 3DS

Understand Développeur tab

Configure your account to link your webshop/ordering system to our platform via one of our integration methods. This is the basis for working with our e-Terminal module, SDKs or plugins.

Understand API de paiement feature

One of the requirements to process transactions is the configuration of authentication credentials. Learn in our dedicated Authentification guide how to configure them.

Understand Webhooks feature

Webhooks allow our platform to automatically update your transactions’ status in your webshop/ordering system. Learn in our dedicated Webhooks guide how to do this.

Understand L'image de marque feature

If you are using our Hosted Checkout Page, you redirect your customers to our secure payment page during the payment flow. To smooth out the transition, you can customise the look and feel of this secure payment page. Follow the instructions to create a template. Once done, upload and finalise it using the live preview in this module: 

Parameter	Description
Nom du commerçant	Your company name appearing in the header of the secure payment page.
Couleur de la marque	The hexadecimal colour code of the payment button on the secure payment page.
Nom de la variante	The file name of your template. Equivalent of the createHostedCheckoutRequest.hostedCheckoutSpecificInput.variant property value sent in CreateHostedCheckout requests.
Logo	Your company logo appearing in the header of the secure payment page.

Understand Entreprise Tab

Activate and manage the payment methods you want to make available to your customers.  You can activate the following payment methods: 

• American Express 
• Apple Pay 
• Bizum 
• EPS 
• Google Pay
• iDEAL
• iDEAL in3
• Przelewy24 
• PostFinance Pay 
• PayPal 

Activer et gérer les méthodes de paiement

Pour activer une méthode de paiement à partir de la liste "Non actif", remplissez les identifiants spécifiques à la méthode de paiement que vous avez reçus de la part du fournisseur de la méthode de paiement. Cliquez sur "Activer". La méthode de paiement est maintenant active et prête pour le traitement des transactions.

Désactivez/réactivez n'importe laquelle de vos méthodes de paiement via l'interrupteur coulissant ou mettez à jour les identifiants via le bouton "Mettre à jour".